Политика противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy)
Сервис BuySell строго предостерегает пользователей от использования платформы для легализации средств, полученных незаконным путем, финансирования терроризма, любых противоправных действий, а также для приобретения запрещенных товаров или услуг. Легализация доходов, полученных преступным путем, представляет собой действия, направленные на сокрытие незаконного происхождения средств путем их перевода в активы или инвестиции, которые кажутся законными.
Общие положения
Для предотвращения незаконных операций сервис BuySell устанавливает следующие требования ко всем заявкам, создаваемым пользователями:
- Отправитель и получатель платежа по заявке должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц с использованием услуг сервиса запрещены.
- Все контактные данные и персональная информация, предоставляемые пользователем в заявке, должны быть актуальными и полностью достоверными.
- Запрещается создание заявок с использованием анонимных прокси-серверов или любых других анонимных интернет-соединений.
Настоящая политика противодействия легализации доходов (далее — "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, применяемые сервисом BuySell для борьбы с незаконной деятельностью. Сервис BuySell придерживается следующих принципов:
- Не вступать в деловые отношения с лицами, заведомо связанными с преступной или террористической деятельностью.
- Не обрабатывать транзакции, которые являются результатом заведомо известной преступной или террористической деятельности.
- Не содействовать сделкам, связанным с заведомо известной преступной или террористической деятельностью.
- Ограничить или запретить использование сервиса для граждан определенных стран, включая Афганистан, Боснию и Герцеговину, США, КНДР, Демократическую Республику Конго, Эритрею, Эфиопию, Гайану, Иран, Ирак, Лаос, Ливию, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланку, Судан, Сирию, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганду, Вануату, Украину.
- Проводить процедуры проверки в рамках политики "Знай своего клиента" (KYC).
Пользователи сервиса BuySell обязаны пройти верификацию, предоставив государственный идентификационный документ (паспорт или ID-карту). Сервис оставляет за собой право собирать идентификационные данные пользователей для соблюдения Политики AML.
BuySell может запросить дополнительный документ для подтверждения личности, например, банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, содержащие полное имя пользователя и адрес проживания. Также сервис вправе потребовать фото- или видеоверификацию при наличии подозрений в недостоверности предоставленных данных.
Сервис BuySell проверяет подлинность предоставленных документов и информации и может запрашивать дополнительные сведения о пользователях, признанных подозрительными или потенциально опасными.
В случае изменения идентификационной информации или выявления подозрительной активности пользователя сервис BuySell вправе запросить актуализированные документы, даже если пользователь ранее прошел верификацию.
Ответственный за соблюдение Политики AML
В сервисе BuySell назначен сотрудник, ответственный за соблюдение Политики AML. В его обязанности входит:
- Разработка и обновление внутренних процедур для создания, анализа, предоставления и хранения отчетов, требуемых законодательством.
- Мониторинг транзакций и выявление значительных отклонений от стандартной активности пользователей.
- Регулярное обновление оценки рисков.
- Взаимодействие с правоохранительными органами, занимающимися предотвращением легализации доходов, финансирования терроризма и других незаконных действий.
Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций пользователей и анализ данных являются ключевыми инструментами для оценки рисков и выявления подозрительных операций. В случае подозрений на легализацию доходов сервис BuySell контролирует все транзакции и имеет право:
- Сообщать о подозрительных операциях в соответствующие правоохранительные органы.
- Запрашивать у пользователя дополнительную информацию и документы.
- Приостанавливать или прекращать действие учетной записи пользователя.
- Приостанавливать обмен и замораживать активы до выяснения обстоятельств.
- Возвращать средства пользователю, отменяя процедуру обмена, в соответствии с пользовательским соглашением.
Указанный перечень мер не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции, чтобы определить, являются ли они подозрительными и требуют ли сообщения в правоохранительные органы.
В соответствии с международными стандартами сервис BuySell применяет риск-ориентированный подход для предотвращения легализации доходов и финансирования терроризма, обеспечивая соразмерность мер выявленным рискам.
